Steuerrechner

Berechnen Sie Ihre jährliche Einkommensteuer und weitere Abgaben in Deutschland

Einkommensteuer berechnen

Bruttojahreseinkommen abzüglich aller Freibeträge und Absetzbeträge

Steuertarife in Deutschland

Die Einkommensteuer in Deutschland wird nach einem progressiven Steuersystem berechnet, bei dem der Steuersatz mit steigendem Einkommen zunimmt.

Zu versteuerndes Einkommen (2024) Steuersatz
bis 11.604 € 0% (Grundfreibetrag)
11.605 € bis 17.005 € 14% bis 24% (Progressionszone 1)
17.006 € bis 66.761 € 24% bis 42% (Progressionszone 2)
66.762 € bis 277.825 € 42% (Erste Proportionalzone)
ab 277.826 € 45% (Zweite Proportionalzone)

Die Ergebnisse des Steuerrechners sind Näherungswerte und dienen nur zur Orientierung. Für eine präzise und verbindliche Steuerberechnung wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater.

Steuerrechner 2025: Das deutsche Steuersystem verstehen

Unser kostenloser Steuerrechner hilft Ihnen, Ihre Einkommensteuer und weitere Abgaben präzise zu berechnen. Verstehen Sie die Grundlagen des deutschen Steuersystems und erfahren Sie, wie Sie Ihre Steuerlast legal optimieren können.

So funktioniert die Einkommensteuer in Deutschland

Die Einkommensteuer ist eine der wichtigsten Steuern in Deutschland. Sie bildet auch die Grundlage für den Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer. Die Besonderheit: Je mehr Sie verdienen, desto höher wird der Steuersatz.

Wichtig zu wissen: Der höhere Steuersatz gilt immer nur für den Teil des Einkommens, der über einer bestimmten Grenze liegt. Man spricht vom "Grenzsteuersatz". Der Durchschnittssteuersatz auf Ihr gesamtes Einkommen ist daher immer niedriger.

So viel Steuern zahlen Sie 2025:

Je mehr Sie verdienen, desto höher ist Ihr Steuersatz. Das funktioniert in diesen Stufen:

  • Kein Cent Steuer: Bis 11.604 € zahlen Sie gar nichts
  • Wenig Steuer: Von 11.605 € bis 16.173 € steigt der Steuersatz langsam von 14% auf 24%
  • Mittlere Steuer: Von 16.174 € bis 62.809 € steigt der Steuersatz von 24% auf 42%
  • Hohe Steuer: Von 62.810 € bis 277.825 € bleibt der Steuersatz bei 42%
  • Höchste Steuer: Ab 277.826 € beträgt der Steuersatz 45%

Steuerklassen im Überblick

Die Wahl der richtigen Steuerklasse kann Ihr monatliches Nettoeinkommen erheblich beeinflussen:

Steuerklasse Für wen? Besonderheiten
I Ledige, Geschiedene, dauernd getrennt Lebende, verwitwete Personen (ab dem zweiten Jahr nach dem Tod des Ehepartners) Standardklasse für Alleinstehende
II Alleinerziehende mit mindestens einem Kind Enthält Entlastungsbetrag für Alleinerziehende
III Verheiratete/Lebenspartner, wenn ein Partner nicht oder wenig arbeitet Hohe Freibeträge, geeignet für Besserverdiener
IV Verheiratete/Lebenspartner mit ähnlichem Einkommen Beide erhalten die Hälfte der Steuervorteile
V Verheiratete/Lebenspartner, wenn der andere Partner in Steuerklasse III ist Höhere Steuerbelastung, für geringer verdienenden Partner
VI Personen mit mehreren Arbeitsverhältnissen (ab dem zweiten Job) Höchste Steuerbelastung, keine Freibeträge

Welche Steuerklassen sind für Ehepaare am besten?

Verheiratete Paare können zwischen diesen drei Möglichkeiten wählen:

  • Kombination III/V: Gut, wenn einer viel mehr verdient als der andere (z.B. wenn einer 3.000 € und der andere 1.500 € verdient)
  • Beide IV: Passt, wenn beide ungefähr gleich viel verdienen
  • Beide IV mit Faktor: Die fairste Lösung bei unterschiedlichen Gehältern - jeder zahlt genau seinen Anteil

Was beeinflusst Ihre Steuerlast?

Zahlreiche Faktoren wirken sich auf Ihre zu zahlende Einkommensteuer aus:

Persönliche Faktoren

  • Familienstand: Verheiratete profitieren vom Ehegattensplitting
  • Kinder: Erhöhen den Kinderfreibetrag (2025: 6.384 € pro Kind)
  • Alter: Ab 64 Jahren gilt ein Altersentlastungsbetrag
  • Religionszugehörigkeit: Bestimmt, ob Kirchensteuer anfällt
  • Wohnort: Das Bundesland beeinflusst die Höhe der Kirchensteuer (8% oder 9%)

Diese Ausgaben können Sie von der Steuer absetzen

  • Berufskosten: Alles, was Sie für Ihren Job ausgeben (mindestens 1.230 € pauschal in 2025)
  • Besondere Ausgaben: Zum Beispiel Rentenbeiträge, Spenden oder Kirchensteuer
  • Außergewöhnliche Kosten: Hohe Krankheitskosten, die über einem bestimmten Betrag liegen
  • Handwerker im Haus: 20% der Arbeitskosten können Sie absetzen, bis zu 1.200 € weniger Steuern
  • Haushaltshilfen: 20% der Kosten für Putzhilfe, Gärtner usw., bis zu 4.000 € weniger Steuern

Ein Beispiel: Steuerberechnung 2025

Schauen wir uns an, wie viel Steuern eine alleinstehende Person (Steuerklasse I) mit 50.000 € Jahreseinkommen zahlt:

Was? Wie viel?
Einkommen nach Abzügen 50.000,00 €
Einkommensteuer 11.271,00 €
Solidaritätszuschlag 0,00 € (fällt nicht an)
Kirchensteuer (wenn Mitglied) 1.014,39 €
Steuern insgesamt 12.285,39 €
Durchschnittlicher Steuersatz 22,54%
Steuersatz auf den letzten Euro 39,28%

Steueroptimierung: Legale Wege zur Steuerersparnis

Altersvorsorge & Kapitalanlage

  1. Riester-Rente: Bis zu 175 € staatliche Grundzulage plus Kinderzulagen
  2. Rürup-Rente: 2025 können bis zu 96% der Beiträge (max. 26.528 €) steuerlich abgesetzt werden
  3. Betriebliche Altersvorsorge: Steuer- und sozialversicherungsfreie Einzahlungen bis zu 7% der BBG
  4. Investmentfonds mit Sparerpauschbetrag: 1.000 € Freistellung pro Person (2.000 € bei Zusammenveranlagung)
  5. Immobilieninvestition: Abschreibungen auf Gebäude und Sanierungskosten

Rund ums Eigenheim & Arbeitsleben

  1. Homeoffice-Pauschale: 6 € pro Tag, maximal 1.260 € jährlich
  2. Entfernungspauschale: 0,30 € pro Kilometer (ab 21. km: 0,38 €)
  3. Arbeitsmittel: Sofortiger Abzug bis 952 € (netto), darüber Abschreibung
  4. Handwerkerleistungen: 20% der Arbeitskosten steuerlich absetzbar
  5. Haushaltsnahe Dienstleistungen: Reinigungskraft, Gärtner etc. steuerlich geltend machen

Wichtige Steuertermine 2025:

  • 31. Mai 2025: Abgabefrist für die Steuererklärung 2024 (ohne Steuerberater)
  • 30. September 2025: Abgabefrist Grundsteuer-Erklärung
  • 28. Februar 2026: Abgabefrist für die Steuererklärung 2024 (mit Steuerberater)
  • 10. März, 10. Juni, 10. September, 10. Dezember: Fälligkeitstermine für Einkommensteuer-Vorauszahlungen
  • 15. Februar, 15. Mai, 15. August, 15. November: Fälligkeitstermine für Gewerbesteuer-Vorauszahlungen

Warum unser Steuerrechner?

Unser kostenloser Steuerrechner bietet Ihnen folgende Vorteile:

  • Aktuelle Steuergesetze: Berücksichtigt die neuesten Änderungen für 2025
  • Einfache Bedienung: Verständliche Eingabefelder ohne komplizierte Steuersprache
  • Detaillierte Aufschlüsselung: Sehen Sie genau, wie sich Ihre Steuerlast zusammensetzt
  • Flexibilität: Berechnen Sie verschiedene Szenarien und optimieren Sie Ihre Steuerplanung
  • Datenschutz: Keine Speicherung Ihrer persönlichen Daten – alle Berechnungen erfolgen lokal in Ihrem Browser

Berechnen Sie jetzt Ihre Steuerlast und finden Sie Optimierungspotenziale!

Hinweis: Unser Steuerrechner bietet eine Schätzung basierend auf den eingegebenen Daten und den aktuellen Steuergesetzen. Für eine verbindliche Steuerberechnung und individuelle Beratung zu Steueroptimierungsmöglichkeiten wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater. Die tatsächliche Steuerlast kann aufgrund individueller Faktoren von der berechneten Schätzung abweichen.

Häufig gestellte Fragen zum Steuerrechner

Unser Steuerrechner bietet eine gute Schätzung Ihrer Steuerlast basierend auf den aktuellen Steuergesetzen und Ihren Eingaben. Die Genauigkeit hängt von der Vollständigkeit Ihrer Angaben ab. Für komplexe Steuersituationen mit vielen Sonderausgaben, außergewöhnlichen Belastungen oder besonderen Einkunftsarten empfehlen wir die Beratung durch einen Steuerberater.

Unser Steuerrechner berechnet die Einkommensteuer, den Solidaritätszuschlag und die Kirchensteuer. Die Berechnung basiert auf dem zu versteuernden Einkommen nach Berücksichtigung von Freibeträgen und absetzbaren Ausgaben gemäß dem aktuellen Einkommensteuergesetz.

Nein, alle Berechnungen finden ausschließlich in Ihrem Browser statt. Wir speichern keine persönlichen Daten oder Berechnungsergebnisse auf unseren Servern. Wenn Sie die Seite schließen oder neu laden, werden alle eingegebenen Daten gelöscht. Datenschutz hat für uns höchste Priorität.

Unser Steuerrechner wird regelmäßig aktualisiert, um die neuesten Änderungen im Steuerrecht zu berücksichtigen. Die aktuellen Berechnungen basieren auf den Steuergesetzen für 2025, einschließlich der aktuellen Steuertarife, Freibeträge und Pauschalen. Bei Gesetzesänderungen passen wir den Rechner zeitnah an.

Der Steuerrechner dient in erster Linie zur Orientierung und Planung. Er kann Ihnen helfen, Ihre voraussichtliche Steuerlast zu schätzen und mögliche Steueroptimierungen zu identifizieren. Für die tatsächliche Steuererklärung empfehlen wir die Nutzung offizieller Steuerformulare oder spezieller Steuersoftware sowie bei Bedarf die Unterstützung durch einen Steuerberater.

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